конкурсного
управляющего Банка “Диалог-Оптим”(ООО) о ходе конкурсного производства за
период с 01.09.2009 г. по 28.02.2010 г.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим»:
Должник: Коммерческий
банк «Диалог-Оптим» (Общество с ограниченной ответственностью).
Почтовый
адрес и адрес местонахождения конкурсного управляющего:
Сведения о
регистрации Банка «Диалог-Оптим»: Свидетельство Московской регистрационной
палаты о внесении в общегородской реестр предприятий г. Москвы от 25.10.1994 г.
№ 034.565; Устав в редакции, согласованной Главным Управлением Центрального
Банка Российской Федерации по городу Москве 22.04.1999 года, внесен в
общегородской реестр города Москвы 02.08.1999 г. (свидетельство Московской
регистрационной палаты № 34565 – iu),
свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц
о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г., серия 77 № 008050857, выдано Межрайонной инспекцией МНС России № 39
по городу Москве (основной государственный регистрационный номер
1027739199542).
Банк имел 17 филиалов, расположенных в различных
регионах России, а также 16 дополнительных офисов (отделений) в г. Москве, 19
дополнительных офисов в регионах, 15 операционных касс вне кассовых узлов и 3
отдельных обменных пункта. В настоящее время все подразделения банка закрыты.
Центральный офис находится в г. Москве по адресу:
ул. Профсоюзная, д. 93А.
Определением
Арбитражного суда г. Москвы от 24.08.2004 г. возбуждено дело о
несостоятельности (банкротстве) №А40-42415/04-44-31Б.
Решением Арбитражного суда г.
Москвы от 16.09.2004 г. по вышеуказанному делу Банк «Диалог-Оптим» признан
несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.
Определением
Арбитражного суда г.Москвы от 14.07-15.07.2005 г. конкурсным управляющим
утвержден А.А.Сергеев, являющийся членом Некоммерческого партнерства
«Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Паритет».
Ответственность
конкурсного управляющего Сергеева А.А. застрахована ООО «Страховая компания
«ИНЕРТЕК» по договору страхования № А012-10/01-018-П от 12.02.2010 г. (страховой
полис А012 № 009631) на один год и договору дополнительного страхования №
А012-10/01-017-П от 14.01.2010 г.(страховой полис А012 № 009630) на один год.
Конкурсное
производство осуществляется в соответствии с Федеральным Законом «О
несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ и Федеральным
законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999
№ 40-ФЗ (в редакции ФЗ от 02.01.2000 г. № 6-ФЗ, от 19.06.2001 г. № 86-ФЗ, от 07.08.2001
г. № 116-ФЗ, от 21.03.2002 г. № 31-ФЗ, от 08.12.2003 № 169-ФЗ, от 28.07.2004 г.
№ 84-ФЗ, с изменениями, внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от
03.07.2001 г. № 10-П).
Определением
Арбитражного суда г.Москвы от 17.09.2009 г. конкурсное производство в отношении
Банка «Диалог-Оптим» было продлено на шесть месяцев.
РАССМОТРЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ. ИЗМЕНЕНИЕ РЕЕСТРА
ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ
За отчетный период с 01.09.2009 г. по 28.02.2010 г. по определениям
Арбитражного суда г.Москвы внесены изменения в реестр требований кредиторов
третьей очереди:
– дополнительно
включено 1 требование на сумму 5 959
тыс.руб. (учтено за реестром).
- исключено
из реестра 1 требование на сумму 216 472 тыс.руб. на основании
определения Арбитражного суда г.Москвы по заявлению кредитора.
Ведение реестра требований
кредиторов осуществляет конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим».
РАСЧЕТЫ С КРЕДИТОРАМИ
С сентября
по декабрь 2009 года конкурсный управляющий продолжал производить перечисления
денежных средств по десятому траншу кредиторам первой очереди и
кредиторам-физическим лицам, требования которых учтены за реестром, в размере
2,07% от оставшейся суммы задолженности, что в общей сумме составило
9 968,7 тыс.руб. За отчетный период выплаты составили 5 629 тыс.руб.
( В том числе, учтены денежные средства в сумме 329,2 тыс.руб., причитающиеся кредиторам, не представившим
свои платежные реквизиты, которые были перечислены в депозит нотариуса г.Москвы
Тоцкого Н.Н., находящегося по адресу: Москва, ул.Зоологическая, д.30/2, пом.1).
Кроме того, произведен взаимозачет на сумму 161 тыс.руб. по задолженности
бывших руководителей банка Полякова А.К. и Гарбера С.М., возникшей в порядке их
субсидиарной ответственности перед банком.
Всего за весь период конкурсного
производства погашение требований
физических лиц произведено в размере 71,7%.,
что составляет 1 194,9 млн.руб.
Остаток
задолженности Банка «Диалог-Оптим» на 01.03.2010 г. перед кредиторами всех
очередей составляет:
первой очереди - 458,8 млн.руб.,
-по
требованиям, учтенным за реестром, -
12,9 млн. руб.,
второй очереди - 6,5 млн.руб.,
-по требованиям, учтенным за
реестром, 0,008 млн.руб.,
третьей очереди –1 613,6 млн.руб., (уменьшение суммы требований,
включенных в реестр, произведено на основании определения Арбитражного суда
г.Москвы по результату рассмотрения заявления одного юридического лица о добровольном
исключении из реестра);
-по
требованиям, учтенным за реестром, 117,6 млн.руб.
МЕРЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ
ИМУЩЕСТВА
Сохранность
имущества Банка, в соответствии с
заключенным договором, обеспечивается охранным предприятием. В кассовом узле
банка имеется тревожная сигнализация (договор с УВО при УВД ЮЗАО г.Москвы).
ФОРМИРОВАНИЕ КОНКУРСНОЙ МАССЫ
В предыдущие
отчетные периоды четырежды назначались публичные торги по продаже прав
требования Банка по просроченной кредитной задолженности юридических и
физических лиц. Всего было сформировано 16 лотов по признаку местонахождения должников
и филиалов банка. На торгах, состоявшихся в январе и марте
Один лот
(кредитная задолженность ООО «Ермолинский мясокомбинат») был снят с торгов в
связи с завершением в отношении комбината конкурсного производства.
Ввиду того, что длительное время не
поступали заявки на приобретение просроченной кредитной задолженности,
образовавшейся в филиалах банка, расположенных в регионах г.Москва, Московская
область, города .Ижевск, Иркутск, Челябинск, Новосибирск, Киев,
Калининград, Тольятти, Саратов, Екатеринбург, Владимир, Ставропольский край, в
силу законодательства о банкротстве было принято решение о ее продаже методом
публичного предложения.
В газете «Коммерсантъ» № 139 от 01.08.2009
г. и газете «Из рук в руки» № 146(4278) от 03.08.09 были
опубликованы информационные сообщения о продаже нереализованной ранее на
публичных торгах задолженности посредством публичного предложения. К продаже
предлагались права требования Банка «Диалог-Оптим» по кредитным договорам 513
физических лиц и 15 юридических лиц, а также по исполнительным листам, выданным
на основании решений арбитражных судов и судов общей юрисдикции. Всего 10 лотов
общей начальной ценой 9 372 тыс.руб.
Предложенная к продаже задолженность в ноябре
2009 года реализована в полном объеме.
|
№ лота |
Кредиты, выданные физическим и
юридическим лицам, в местах расположения филиалов Банка |
Цена реализации в руб. |
Стартовая цена в
руб. |
Победитель |
|
1. |
г.Волгоград (25физ.л.,
2 юр.л.) |
402,00 |
402 000,00 |
ООО
«Профи-фаворит» |
|
2 |
г.Ижевск (37физ.л.,
1 юр.л.) |
548,00 |
548 000,00 |
ООО
«Профи-фаворит» |
|
3 |
г.Иркутск (17физ.л.,
1 юр.л.) |
316,00 |
316 000,00 |
ООО
«Профи-фаворит» |
|
4 |
г.Москва, Московская обл., г. Челябинск,
г.Новосибирск, г. Киев, г.Калининград
(58физ.л., 3 юр.л.) |
1 427,00 |
1 427 000,00 |
Филатов А.А. |
|
5 |
г.Тольятти, г.Саратов
(56физ.л.) |
774,00 |
774 000,00 |
Погиба П.Г. |
|
6 |
г.Екатеринбург (15физ.л., 1юр.л.) |
437,00 |
437 000,00 |
ООО
«Профи-фаворит» |
|
7 |
г.Екатеринбург, ООО"Инграс",
ЗАО"Вояджер" |
506,00 |
506 000,00 |
ООО«Профи-фаворит» |
|
8 |
г. Ставрополь (188 физ.л., 2 юр.л.) |
1957,00 |
1 957 000,00 |
ООО
«Профи-фаворит» |
|
9 |
Московская обл. (78физ.л., 1 юр.л.) |
2332,00 |
2 332 000,00 |
Филатов А.А. |
|
10 |
г.Владимир (39 физ.л.,
2 юр.л.) |
673,00 |
673 000,00 |
ООО«Профи-фаворит» |
И Т О Г О: 9 372,00 руб.
Денежные
средства поступили в конкурсную массу в полном объеме.
РАЗМЕР И
ИСТОЧНИКИ ПОСТУПЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
|
Всего поступления в конкурсную массу за
период
с 01.09.2009 г. по 28.02.2010 г. составили: |
||
|
|
|
|
|
|
Входящий
остаток на 01.09.2009г. |
12 385,00 тыс.руб. |
|
|
|
ПРИХОД |
Тыс..руб. |
|
|
|
Погашение ссудной задолженности |
10 131,00 |
|
|
|
Погашение процентов по ссудной
задолженности |
1 060,00 |
|
|
|
Пени, штрафы, полученные по кредитным
договорам |
17,00 |
|
|
|
Возмещение госпошлины |
1,00 |
|
|
|
ИТОГО
поступлений |
11 209,00 |
|
|
|
Ошибочные поступления на счета клиентов |
1 024,00 |
|
|
|
Курсовая разница |
9,00 |
|
|
|
ВСЕГО поступлений |
12 242,00 |
|
|
На дату открытия конкурсного
производства остаток ссудной задолженности составлял (по балансовым данным):
-
по физическим
лицам - 3 000 кредитов на сумму 605 120 тыс.руб.
-
по юридическим
лицам - 282 кредита на сумму 1 975 968 тыс.руб.
По состоянию на 01.03.2010 г. имеется
остаток ссудной задолженности (по балансовым данным):
-
по физическим
лицам – 0 (задолженность продана посредством публичного предложения);
-
по юридическим лицам на сумму 120 887 тыс.руб. (задолженность
ЗАО «Зубр», в отношении которого ведется конкурсное производство).
За отчетный период возврат заемных средств составил 10
131 тыс. руб., кроме того, поступили начисленные проценты, штрафы, пени на сумму 1 077,0 тыс.руб.
Меры
по возврату ссудной задолженности на 01.03.2010 г.:
|
№ п/п |
Перечень
процессуальных действий |
Количество |
Сумма в тыс.руб. |
|
1. |
2. |
3. |
4. |
|
2. |
Предъявлено исков в судебные органы |
1 350 |
2 890 997 |
|
3. |
Удовлетворено исков в полном объеме |
826 |
1 995 604 |
|
4. |
Удовлетворено исков частично |
238 |
105 598 |
|
5. |
Отказано в удовлетворении исков или прекращено
производств по делам |
95 |
667 652 |
|
6. |
Погашено задолженности должниками перед кредитной
организацией в соответствии с судебными актами |
Х |
251 323 |
|
7. |
Возбуждены исполнительные производства |
747 |
1 824 509 |
|
8. |
Взыскано судебными приставами- исполнителями |
360 |
61 457 |
|
9. |
Составлено актов о невозможности взыскания
задолженности судебными приставами-исполнителями |
76 |
267 645 |
|
10. |
Поступило денежных средств на корреспондентский счет
кредитной организации в результате исковой работы |
Х |
312 780 |
*) в позициях 6 и 10
невозможно представить цифры о количестве должников, поскольку погашение
задолженности некоторыми должниками производится по частям, а также
обеспечивается их поручителями.
Конкурсный
управляющий и работники конкурсного производства приняли участие более чем в 100
судебных заседаниях арбитражных судов, судов общей юрисдикции, мировых судей.
Поступления
в конкурсную массу в результате деятельности привлеченного агента за отчетный
период составили 8 504 тыс.руб. Процент выплаченного вознаграждения агенту устанавливался комитетом кредиторов.
За
отчетный период произведено списание с баланса неликвидных активов на сумму
5 500 тыс.руб.(дебиторская задолженность 2 юридических лиц в связи с
завершением конкурсного производства и исключением из ЕГРЮЛ); протокол заседания комитета кредиторов № 60 от 21.01.2010
г.
СЧЕТА ДОЛЖНИКА, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В КОНКУРСНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ
К началу
конкурсного производства Банк “Диалог-Оптим” имел 206 корреспондентских счетов.
В настоящее время все счета закрыты, за исключением основного счета конкурсного
производства в ОПЕРУ Московского ГТУ банка России № 30101810100000000224.
За отчетный период закрыты два счета во
Внешторгбанке, ранее используемых в
конкурсном производстве; счет в долларах США № 30109840155550000255; в евро №
30109978755550000129, что подтверждается справками из ОАО Банк ВТБ от
26.10.2009 г. № 1280/171400 и Межрайонной ИФНС России № 50 по г.Москве от
22.01.2010 г. № 06-14/01768.
|
РАСХОДЫ НА
КОНКУРСНОЕ ПРОИЗВОДСТВО за период с 01.09.2009 г. по 28.02.2010 г.
составили: |
||
|
РАСХОДЫ |
тыс.руб. |
|
|
|
Вознаграждение конкурсного управляющего |
260,00 |
|
|
|
Оплата по договорам, заключенным
конкурсным управляющим с привлеченными сотрудниками |
4 083,00 |
|
|
|
Компенсационные выплаты при сокращении,
увольнении |
72,00 |
|
|
|
Обязательные платежи во внебюджетные
фонды |
415,00 |
|
|
|
Аренда помещений |
1 529,00 |
|
|
|
Оплата услуг охраны |
1 870,00 |
|
|
|
Расходы на оплату оформления
правоустанавливающих документов и
госпошлины |
83,0 |
|
|
|
Расходы на информационно-
консультационные услуги |
118,00 |
|
|
|
Почтовые, телеграфные, телефонные
расходы |
284,00 |
|
|
|
Расходы на обслуживание оргтехники |
80,00 |
|
|
|
Содержание автотранспорта |
252,00 |
|
|
|
Административно-хозяйственные расходы |
34,00 |
|
|
|
Расходы на приобретение канцелярских
товаров |
38,00 |
|
|
|
Командировочные расходы |
0,00 |
|
|
|
ИТОГО текущие расходы |
9 118,00 |
|
|
|
Расходы на проведение торгов |
144,00 |
|
|
|
Комиссионное вознаграждение по агентским
договорам |
4 252,00 |
|
|
|
Оплата юридических услуг по взысканию
дебиторской задолженности и иным искам |
500,00 |
|
|
|
ИТОГО расходов |
14 014,00 |
|
|
|
Выплаты кредиторам 1-й очереди |
5 629,00 |
|
|
|
Услуги нотариуса по принятию денежных
средств кредиторов 1-й очереди в депозит, техническое оформление |
100,00 |
|
|
|
Возврат ошибочных платежей |
227,00 |
|
|
|
Выплаты по исполнительным листам |
3 846,00 |
|
|
|
ВСЕГО расходов |
23 816,00 |
|
|
|
Исходящий остаток на 01.03.2010 г. |
811,00 |
|
|
Расходование
денежных средств на конкурсное производство производилось на основании смет
расходов, согласованных с комитетом кредиторов (протоколы № 56 от 24.09.2009 г. № 58 от 19.11.2009 г., № 59 от 17.12.2009 г., № 61 от 25.02.2010 г.).
Экономия денежных средств относительно смет расходов,
утвержденных комитетом кредиторов, за отчетный период составила 296 тыс.руб.,
что составляет 2,3%.
СВЕДЕНИЯ О ПРИВЛЕЧЕННЫХ РАБОТНИКАХ КОНКУРСНОГО ПРОИЗВОДСТВА
На 01.09.2009 г. в конкурсном
производстве работало 20 человек.
За отчетный период количество сотрудников
уменьшилось на 4 человека. 1 сотрудница находится в отпуске по уходу за ребенком
до трех лет.
Планируется дальнейшее сокращение привлеченных работников.
ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛАМ, РАССМАТРИВАЕМЫМ В
ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНАХ
До настоящего времени в СУ при УВД
ЮЗАО г. Москвы расследуется пять уголовных дел, связанных с деятельностью Банка
«Диалог-Оптим» (ООО).
Уголовное дело № 334391 в отношении бывшего Председателя
правления Банка - С. М. Гарбера возбуждено по ст.201 УК РФ, по фактам
расторжения договоров залога по кредитам, выданным ООО «Трансэкспо», ООО
«Аргоцентр» и ООО «Стройтекс» на общую сумму 620 млн.рублей. Дело приостановлено 30.11.2005 г. в связи с тем,
что местонахождение лица привлекаемого к ответственности установлено, однако
реальная возможность участия его в уголовном деле отсутствует. Мера
пресечения - арест. Розыскное дело № 1010 от 30.11.2005 г.
Уголовное дело № 52251 в отношении неустановленных лиц, возбуждено по ст.
159 УК РФ, по факту хищения денежных средств в сумме 100 670 134,93 рублей, а
именно на балансе Банка отражены векселя ООО «Тетрон», предъявление которых к
оплате невозможно ввиду отсутствия заемщика. Дело приостановлено 19 апреля
Уголовное дело № 52252 в отношении неустановленных
лиц возбуждено по ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств в сумме 31
190 736,17 рублей, а именно на балансе Банка отражены векселя ООО «Орлеант»,
предъявление которых к оплате невозможно ввиду отсутствия заемщика. Дело приостановлено 19 апреля
Уголовное дело № 52249 в отношении бывшего Председателя Совета Директоров Банка - А.К.Полякова возбуждено
по ст. 159 УК РФ по заявлению кредитора Банка - ЗАО «Энергокаскад». Дело приостановлено 16.04.2006 г. в связи с тем,
что местонахождение лица привлекаемого к ответственности установлено, однако
реальная возможность участия его в уголовном деле отсутствует. Мера
пресечения - подписка о невыезде. Розыскное дело № 5423 от 23.03.06 г.
Уголовное дело № 85403, возбужденное 29.05.08 в
отношении бывших руководителей Банка «Диалог-Оптим» (ООО) Полякова Александра
Кирилловича (председатель Совета Директоров) и Гарбера Сергея Михайловича
(председатель Правления Банка) по ч.1
ст.196 УК РФ (преднамеренное банкротство, то есть умышленное создание или
увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником
коммерческой организации в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее
крупный ущерб); однако оно, также как и
предыдущие дела, приостановлено.
ОТЧЕТНОСТЬ ПЕРЕД БАНКОМ РОССИИ,
АРБИТРАЖНЫМ СУДОМ, СРО «ПАРИТЕТ» И
КОМИТЕТОМ КРЕДИТОРОВ
В
соответствии с п.2 ст.48 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций» и соответствующими нормативными актами Банка России,
ежемесячно в Московское ГТУ Банка России представляется бухгалтерская и иная
отчетность по установленным формам.
Отчеты о
ходе конкурсного производства по типовым формам, утвержденным приказом Минюста
РФ от 14.08.2003 г. № 195, представляются
Арбитражному суду г.Москвы, комитету кредиторов и в НП СРО «Паритет»
один раз в шесть месяцев.
Также
комитету кредиторов ежеквартально представляются справки об исполнении сметы
расходов и информация о проведенной
работе (в текстовой форме), а ежемесячно – справки о поступлении и расходовании
денежных средств.
В соответствии с рекомендациями
Банка России (п.17 Положения «О порядке отзыва лицензий на осуществление банковских
операций у кредитных организаций в Российской Федерации» от 02.04.1996 г. № 264
с последующими изменениями и дополнениями), сметы расходов на конкурсное
производство согласовывались с комитетом кредиторов.
На сайте
конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» в Интернете (www.diop.ru) публикуются отчеты о ходе конкурсного
производства, представляемые в Арбитражный суд г.Москвы, НП СРО «Паритет» и
комитету кредиторов, а также протоколы заседаний комитета кредиторов и
информация о выплатах кредиторам.
ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ
В отчетный период конкурсному управляющему
поступило свыше 1 330 запросов от государственных, правоохранительных,
налоговых и иных органов, нотариусов по наследственным делам, а также писем от
кредиторов Банка. Подготовлено и направлено
более 500 единиц исходящей
корреспонденции, в том числе по поступившим запросам и письмам. По
постановлению правоохранительных органов подобраны и переданы из архива
документы по 1 выемке.
Дополнительно документы в архив не
передавались.
В отчетном периоде было проведено 6
заседаний комитета кредиторов Банка «Диалог-Оптим», на которых рассматривались
отчеты конкурсного управляющего по текущей деятельности, согласовывались сметы
расходов на конкурсное производство, рассматривались отчеты о поступлении и
расходовании денежных средств, вопросы о реализации прав требования с открытых торгов; о списании
нереальной к взысканию задолженности и иные вопросы конкурсного производства.
На заседании комитета
кредиторов, состоявшемся 25.02.2010 г. (протокол № 61), принято решение: «Поддержать ходатайство конкурсного
управляющего Банка «Диалог-Оптим» Сергеева А.А. перед Арбитражным судом
г.Москвы о продлении конкурсного производства на шесть месяцев».
Конкурсный управляющий
Банка «Диалог-Оптим» А.А.
Сергеев