конкурсного
управляющего Банка “Диалог-Оптим”(ООО) о ходе конкурсного производства за
период с 01.03.09 по 31.08.09
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Конкурсный
управляющий Банка «Диалог-Оптим»:
Должник: Коммерческий банк «Диалог-Оптим» (Общество с
ограниченной ответственностью).
Почтовый
адрес и адрес местонахождения конкурсного управляющего:
Сведения о регистрации Банка «Диалог-Оптим»:
Свидетельство Московской регистрационной палаты о внесении в общегородской
реестр предприятий г. Москвы от 25.10.94 № 034.565; Устав в редакции,
согласованной Главным Управлением Центрального Банка Российской Федерации по
городу Москве 22.04.99 года, внесен в общегородской реестр города Москвы
02.08.99 (свидетельство Московской регистрационной палаты № 34565 – iu), свидетельство о внесении записи в Единый
государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном
до 01.07.02, серия 77 № 008050857, выдано Межрайонной инспекцией МНС России №
39 по городу Москве (основной государственный регистрационный номер
1027739199542).
Банк имел 17 филиалов,
расположенных в различных регионах России, а также 16 дополнительных офисов
(отделений) в г. Москве, 19 дополнительных офисов в регионах, 15 операционных касс
вне кассовых узлов и 3 отдельных обменных пункта. В настоящее время все
подразделения банка закрыты.
Центральный офис
находится в г. Москве по адресу: ул. Профсоюзная, д. 93А.
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 24.08.04
возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) №А40-42415/04-44-31Б.
Решением Арбитражного суда г.
Москвы от 16.09.04 по вышеуказанному делу Банк «Диалог-Оптим» признан
несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.
Определением
Арбитражного суда г.Москвы от 14.07-15.07.05 конкурсным управляющим утвержден
А.А.Сергеев, являющийся членом Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая
организация арбитражных управляющих «Паритет».
Ответственность конкурсного управляющего Сергеева А.А.
застрахована ООО «Страховая компания «ИНЕРТЕК» по договору страхования №
А012-09/01-М007 от 20.01.09 (страховой полис А012 № 009376) на один год и
договору дополнительного страхования № А012-09/01-М006Д от 13.01.09 (страховой
полис А012 № 009377) на один год.
Конкурсное производство осуществляется в соответствии
с Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.02 № 127-ФЗ
и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»
от 25.02.99 № 40-ФЗ (в редакции ФЗ от 02.01.00 № 6-ФЗ, от 19.06.01 № 86-ФЗ, от
07.08.01 № 116-ФЗ, от 21.03.02 № 31-ФЗ, от 08.12.03 № 169-ФЗ, от 28.07.04 №
84-ФЗ, с изменениями, внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от
03.07.01 № 10-П).
Определением Арбитражного суда г.Москвы от 12.03.09.
конкурсное производство в отношении Банка «Диалог-Оптим» было продлено на шесть
месяцев.
РАССМОТРЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ. ИЗМЕНЕНИЕ РЕЕСТРА
ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ
За отчетный период с 01.03.09. по 31.08.09 по определениям Арбитражного
суда г.Москвы внесены изменения в реестр требований кредиторов третьей очереди:
– дополнительно
включено 1 требование на сумму 1 344 тыс.руб. (учтено за реестром).
- исключены
из реестра 5 кредиторов на сумму 886,4 тыс.руб. согласно их
заявлениям.
Ведение реестра требований
кредиторов осуществляет конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим».
РАСЧЕТЫ С КРЕДИТОРАМИ
С 15.07.09 конкурсный управляющий приступил к очередному (десятому) траншу по расчетам с кредиторами первой очереди и кредиторами-физическими лицами, требования которых учтены за реестром, в размере 2,07% от оставшейся суммы задолженности, что составляет 9 968,7 тыс.руб. По состоянию на 01.09.09 выплаты указанным кредиторам осуществлены в сумме 4 179 тыс.руб. Всего за весь период конкурсного производства погашение требований физических лиц произведено в размере 71,36%., что составляет 1 189,3 млн.руб.
Остаток
задолженности Банка «Диалог-Оптим» на 01.09.09 перед кредиторами всех очередей
составляет:
первой очереди - 464,1 млн.руб.,
по требованиям, учтенным за
реестром, - 13,1 млн. руб.,
второй очереди - 6,5 млн.руб.,
по требованиям, учтенным за реестром, 0,008 млн.руб.,
третьей очереди –1 830,0 млн.руб.,
по требованиям, учтенным за
реестром, 111,7 млн.руб.
МЕРЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ ИМУЩЕСТВА
Сохранность
имущества Банка, в соответствии с
заключенными договорами, обеспечивается охранными предприятиями. В кассовом
узле банка имеется тревожная сигнализация (договор с УВО при УВД ЮЗАО
г.Москвы).
ФОРМИРОВАНИЕ КОНКУРСНОЙ МАССЫ
За отчетный
период проведены публичные торги по продаже прав требования Банка по кредитным
договорам. Оценка прав требования произведена профессиональной оценочной фирмой
ООО «НЭКО». Цена, условия и порядок
проведения торгов согласованы с комитетом кредиторов Банка (протоколы № 47 от 18.12.08
и № 49 от 19.02.09).
02.03.09 в соответствии с ранее опубликованными информационными сообщениями
в газете «Коммерсантъ» от 27.12.08 и газете «Из рук в руки» от 29.12.08
состоялись повторные открытые торги в форме аукциона на право заключения
договоров уступки прав требования Банка «Диалог-Оптим», на которые было
выставлено 14 лотов. Результаты торгов представлены в таблице.
|
№ лота |
Наименование |
Стартовая цена, тыс.руб. |
Цена реализации Тыс. руб. |
|
4. |
Кредиты,
выданные 36 физическим и 9 юридическим лицам филиалом, находившимся в г.Липецке |
330,00 |
382,80 |
|
6. |
Кредиты, выданные
4 физическим лицам филиалом, находившимся в г.Мурманске
|
20,00 |
20,20 |
|
13. |
Кредиты, выданные
14 физическим лицам филиалом, находившимся в г.Оренбурге
|
42,00 |
42,42 |
Денежные средства поступили в
конкурсную массу в полном объеме.
По остальным 11 лотам торги
признаны несостоявшимися.
22.04.09 состоялись открытые торги в форме
аукциона на право заключения договоров
уступки прав требования (10 лотов) и договора купли-продажи недвижимого имущества
банка (1 лот). Соответствующие
информационные сообщения были опубликованы в газете «Коммерсантъ» № 50 от
21.03.09 и газете «Из рук в руки» № 52(4184) от 23.03.09. Результаты торгов приведены
в таблице.
|
№ лота |
Наименование |
Стартовая цена (руб.) |
Цена реализации (руб.) |
|
11. |
Земельный
участок площадью 612,6 кв.м., административное здание площадью 561,2 кв.м.,
гаражные боксы площадью 270,7 кв.м., расположенные по адресу: Московская
область, г.Сергиев Посад, ул.Пионерская, д.9, обременённые ипотекой. |
3 700 000,00 |
3 718 500,00 |
Денежные средства поступили в
конкурсную массу.
По 10 лотам торги признаны
несостоявшимися.
Повторный аукцион,
назначенный на 26.05.09 не состоялся ввиду отсутствия заявок.
В газете «Коммерсантъ» № 139 от
01.08.09 и в газете «Из рук в руки» № 146(4278) от 03.08.09
опубликованы информационные сообщения о продаже нереализованных ранее на
публичных торгах прав требования Банка «Диалог-Оптим» к должникам, посредством
публичного предложения. К продаже предлагается задолженность 513 физических лиц
и 15 юридических лиц по долгосрочным кредитным договорам, а также по
исполнительным листам, выданным на основании решений арбитражных судов и судов
общей юрисдикции. Всего 10 лотов общей начальной ценой 9 372 тыс.руб..;местонахождение
должников: г.Москва, Московская область, города Ижевск, Иркутск,
Челябинск, Новосибирск, Киев, Калининград, Тольятти, Саратов, Екатеринбург,
Владимир, Ставропольский край. Дата начала продажи - 01. 09. 09.
РАЗМЕР И
ИСТОЧНИКИ ПОСТУПЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
|
Всего поступления в конкурсную массу за
период
с 01.03.09 по 31.08.09. составили: |
||
|
|
|
|
|
|
Входящий остаток на 01.03.2009г. |
11 581,00 тыс.руб. |
|
|
|
ПРИХОД |
Тыс..руб. |
|
|
|
Погашение ссудной задолженности |
21 941,00 |
|
|
|
Погашение процентов по ссудной
задолженности |
1 109,00 |
|
|
|
Пени, штрафы, полученные по кредитным
договорам |
168,00 |
|
|
|
Поступления от реализованного имущества |
3 734,00 |
|
|
|
Возмещение госпошлины |
7,00 |
|
|
|
Поступление прочей дебиторской
задолженности |
808,00 |
|
|
|
ИТОГО
поступлений |
27 767,00 |
|
|
|
Ошибочные поступления на счета клиентов |
490,00 |
|
|
|
Курсовая разница |
227,00 |
|
|
|
ВСЕГО поступлений |
28 484,00 |
|
|
На дату
открытия конкурсного производства остаток ссудной задолженности составлял (по
балансовым данным):
-
по физическим
лицам - 3 000 кредитов на сумму 605 120 тыс.руб.
-
по юридическим
лицам - 282 кредита на сумму 1 975 968 тыс.руб.
По
состоянию на 01.09.09 имеется остаток ссудной задолженности (по балансовым
данным):
-
по физическим
лицам - на сумму 83 613,8 тыс.руб., в том числе просроченная на сумму 80 207,2
тыс.руб. Долгосрочных – 11 кредитов (период полного погашения до 2019 год) на
сумму 10 517,0 тыс.руб.
-
по юридическим лицам на сумму 349 108,6
тыс.руб., вся задолженность является просроченной.
За отчетный
период возврат заемных средств составил 21 941 тыс. руб., кроме того, поступили
начисленные проценты, штрафы, пени на
сумму 1 277,0 тыс.руб.
Меры
по возврату ссудной задолженности:
|
|
|
всего на 01.09.2009 |
в том числе за отчетный период |
||
|
|
|
к-во |
сумма в тыс. руб. |
к-во |
сумма в тыс. руб. |
|
1 |
ПРЕДЪЯВЛЕНО ИСКОВ В СУДЕБНЫЕ ОРГАНЫ |
1 350 |
2 890 997 |
|
|
|
|
|
|
17 |
4 227 |
|
|
2 |
УДОВЛЕТВОРЕНО ИСКОВ В ПОЛЬЗУ БАНКА
(полностью и частично) |
1 055 |
2 100 252 |
|
|
|
|
|
|
50 |
18 587 |
|
|
3 |
ОТКАЗАНО в удовлетворении исков или
прекращено производств по делам |
93 |
667 200 |
|
|
|
|
|
|
0 |
0 |
|
|
4* |
ПОГАШЕНО задолженности должниками перед
кредитной организацией в соответствии с судебными актами |
Х |
249 302 |
|
|
|
|
|
|
Х |
19 625 |
|
|
5 |
ВОЗБУЖДЕНО исполнительных производств |
723 |
1 813 377 |
|
|
|
|
|
|
49 |
14 612 |
|
|
6* |
ВЗЫСКАНО судебными
приставами-исполнителями |
356 |
59 094 |
|
|
|
|
|
|
5 |
3 820 |
|
|
7 |
составлено АКТОВ о невозможности
взыскания судебными приставами-исполнителями |
72 |
266 820 |
|
|
|
|
|
|
24 |
5 752 |
|
|
8* |
ПОСТУПИЛО ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ на корреспондентский
счет в результате исковой работы (погашено должниками плюс взыскано приставами) |
Х |
308 396 |
|
|
|
|
|
|
Х |
23 445 |
|
*)
в позициях 4, 8 невозможно представить
цифры о количестве должников, поскольку погашение задолженности некоторыми
должниками производится по частям, а также обеспечивается их поручителями.
Конкурсный управляющий и работники конкурсного производства
приняли участие более чем в 250 судебных заседаниях арбитражных судов, судов
общей юрисдикции, мировых судей.
Продолжают поступать постановления судебных приставов-исполнителей
о временном ограничении выезда за рубеж должников Банка, вынесенные по
заявлениям конкурсного управляющего.
Поступления в конкурсную массу в результате деятельности
привлеченных агентов за отчетный период составили 14 556,1 тыс.руб.
Процент выплаченного вознаграждения агентам
устанавливался комитетом кредиторов.
За отчетный период произведено списание с баланса неликвидных
активов на сумму 35 771,4 тыс.руб.(дебиторская задолженность юридических и
физических лиц, по которым имеются акты о невозможности взыскания, и прочее); протоколы заседания комитета кредиторов № 47 от
18..12.08, № 50 от 25.03.09 и № 53 от 25.06.09.
СЧЕТА ДОЛЖНИКА, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В КОНКУРСНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ
В настоящее время в конкурсном
производстве используются три счета должника, открытых:
-
в ОПЕРУ
Московского ГТУ банка России № 30101810100000000224 (основной счет конкурсного
производства),
-
во
Внешторгбанке - в долларах США № 30109840155550000255
- в евро № 30109978755550000129
К началу конкурсного производства Банк “Диалог-Оптим”
имел 206 корреспондентских счетов. В настоящее время все счета закрыты, за
исключением перечисленных выше.
|
РАСХОДЫ НА
КОНКУРСНОЕ ПРОИЗВОДСТВО за период с 01.03.09 по 31.08.09 г.
составили: |
||
|
РАСХОДЫ |
тыс.руб |
|
|
|
Вознаграждение конкурсного управляющего |
390,00 |
|
|
|
Оплата по договорам, заключенным
конкурсным управляющим |
5 678,00 |
|
|
|
Компенсационные выплаты при сокращении,
увольнении |
246,00 |
|
|
|
Уплаченные налоги (начисления на ФОТ) |
1 158,00 |
|
|
|
*Аренда |
1 889,00 |
|
|
|
Расходы по услугам охраны |
1 839,00 |
|
|
|
Расходы на оплату оформления правоустанавливающих
документов и оплату госпошлины |
417,0 |
|
|
|
Расходы на информационно-
консультационные услуги |
150,00 |
|
|
|
Почтовые, телеграфные,телефонные расходы
|
417,00 |
|
|
|
Расходы на обслуживание оргтехники |
57,00 |
|
|
|
Транспортные расходы |
318,00 |
|
|
|
Административно-хозяйственные расходы |
16,00 |
|
|
|
Расходы на приобретение канцелярских
товаров |
56,00 |
|
|
|
Командировочные расходы |
8,00 |
|
|
|
Уплаченная комиссия за депозитарные
услуги и ведение корр. счета |
2,00 |
|
|
|
ИТОГО текущие расходы |
12 641,00 |
|
|
|
Расходы на проведение торгов |
265,00 |
|
|
|
Комиссионное вознаграждение по агентским
договорам |
7 278,00 |
|
|
|
Оплата юридических услуг по взысканию
дебиторской задолженности и иным искам |
3 000,00 |
|
|
|
ИТОГО расходов |
23 184,00 |
|
|
|
Возврат ошибочных поступлений |
318,00 |
|
|
|
Выплаты кредиторам 1-й очереди |
4 178,00 |
|
|
|
ВСЕГО расходов |
27 680,00 |
|
|
|
Исходящий остаток на 01.09.09г. |
12 385,00 |
|
|
|
* включена оплата аренды за сентябрь |
|
|
|
Расходование денежных средств на конкурсное
производство производилось на основании смет расходов, согласованных с
комитетом кредиторов (протоколы № 47 от
18.12.08, № 50 от 25.03.09, № 53 от 25.06.09).
Экономия
денежных средств относительно смет расходов, утвержденных комитетом кредиторов,
за отчетный период составила 587 тыс.руб., т.е.3,5%.
СВЕДЕНИЯ О
ПРИВЛЕЧЕННЫХ РАБОТНИКАХ
КОНКУРСНОГО ПРОИЗВОДСТВА
На 01.03.09 в конкурсном производстве
работало 31 человек.
За отчетный период количество сотрудников
уменьшилось на 11 человек. 2 сотрудницы находятся в отпусках по уходу за детьми
до трех лет.
Планируется дальнейшее сокращение привлеченных работников.
ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛАМ, РАССМАТРИВАЕМЫМ В
ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНАХ
До
настоящего времени в СУ при УВД ЮЗАО г. Москвы расследуется пять уголовных дел,
связанных с деятельностью Банка «Диалог-Оптим» (ООО).
Уголовное дело № 334391 в отношении бывшего Председателя
правления Банка - С. М. Гарбера возбуждено по ст.201 УК РФ, по фактам
расторжения договоров залога по кредитам, выданным ООО «Трансэкспо», ООО
«Аргоцентр» и ООО «Стройтекс» на общую сумму 620 млн.рублей. Дело приостановлено 30.11.2005 г. в связи с тем,
что местонахождение лица привлекаемого к ответственности установлено, однако
реальная возможность участия его в уголовном деле отсутствует. Мера
пресечения - арест. Розыскное дело № 1010 от 30.11.2005 г.
Уголовное
дело № 52251 в отношении неустановленных
лиц, возбуждено по ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств в сумме 100
670 134,93 рублей, а именно на балансе Банка отражены векселя ООО «Тетрон»,
предъявление которых к оплате невозможно ввиду отсутствия заемщика. Дело приостановлено 19 апреля
Уголовное дело № 52252 в отношении неустановленных
лиц возбуждено по ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств в сумме 31
190 736,17 рублей, а именно на балансе Банка отражены векселя ООО «Орлеант»,
предъявление которых к оплате невозможно ввиду отсутствия заемщика. Дело приостановлено 19 апреля
Уголовное
дело № 52249 в отношении бывшего
Председателя Совета Директоров Банка -
А.К.Полякова возбуждено по ст. 159 УК РФ по заявлению кредитора Банка - ЗАО
«Энергокаскад». Дело приостановлено
16.04.2006 г. в связи с тем, что местонахождение лица привлекаемого к
ответственности установлено, однако реальная возможность участия его в
уголовном деле отсутствует. Мера пресечения - подписка о невыезде.
Розыскное дело № 5423 от 23.03.06 г.
Уголовное дело № 85403,
возбужденное 29.05.08 в отношении бывших руководителей Банка «Диалог-Оптим»
(ООО) Полякова Александра Кирилловича (председатель Совета Директоров) и
Гарбера Сергея Михайловича (председатель Правления Банка) по ч.1 ст.196 УК РФ (преднамеренное
банкротство, то есть умышленное создание или увеличение неплатежеспособности,
совершенное руководителем или собственником коммерческой организации в личных
интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб); однако оно, также как и предыдущие дела,
приостановлено.
ОТЧЕТНОСТЬ ПЕРЕД БАНКОМ РОССИИ,
АРБИТРАЖНЫМ СУДОМ, СРО «ПАРИТЕТ» И
КОМИТЕТОМ КРЕДИТОРОВ
В соответствии
с п.2 ст.48 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций» и соответствующими нормативными актами Банка России, ежемесячно в
Московское ГТУ Банка России представляется бухгалтерская и иная отчетность по
установленным формам.
Отчеты о
ходе конкурсного производства по типовым формам, утвержденным приказом Минюста
РФ от 14.08.03 № 195, представляются
Арбитражному суду г.Москвы, комитету кредиторов и в НП СРО «Паритет»
один раз в шесть месяцев.
Также
комитету кредиторов ежеквартально представляются справки об исполнении сметы
расходов и информация о проведенной
работе (в текстовой форме), а ежемесячно – справки о поступлении и расходовании
денежных средств.
В соответствии с рекомендациями
Банка России (п.17 Положения «О порядке отзыва лицензий на осуществление
банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации» от 02.04.96
№ 264 с последующими изменениями и дополнениями), сметы расходов на конкурсное
производство согласовывались с комитетом кредиторов.
На сайте
конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим» в Интернете публикуются отчеты о
ходе конкурсного производства, представляемые в Арбитражный суд г.Москвы, НП
СРО «Паритет» и комитету кредиторов, а также протоколы заседаний комитета
кредиторов и информация о выплатах кредиторам.
ИНЫЕ СВЕДЕНИЯ
В отчетный
период конкурсному управляющему поступило около 1 700 запросов от
государственных, правоохранительных, налоговых и иных органов, нотариусов по
наследственным делам, а также писем от кредиторов Банка. Подготовлено и
направлено около 650 единиц исходящей
корреспонденции, в том числе по поступившим запросам и письмам. По
постановлению правоохранительных органов подобраны и переданы из архива
документы по 3 выемкам.
Дополнительно документы в архив не
передавались.
В отчетном периоде было проведено 6
заседаний комитета кредиторов Банка «Диалог-Оптим», на которых рассматривались
отчеты конкурсного управляющего по текущей деятельности, согласовывались сметы
расходов на конкурсное производство, рассматривались отчеты о поступлении и
расходовании денежных средств, вопросы о реализации имущества и прав требования с открытых торгов; о списании
нереальной к взысканию задолженности и иные вопросы конкурсного производства.
На заседании комитета кредиторов,
состоявшемся 06.08.09 (протокол № 55), принято решение: «Поддержать ходатайство конкурсного управляющего Банка «Диалог-Оптим»
Сергеева А.А. перед Арбитражным судом г.Москвы о продлении конкурсного
производства на шесть месяцев».
Конкурсный управляющий
Банка
«Диалог-Оптим»
А.А. Сергеев